التداول بالذكاء الاصطناعي: مزايا واستراتيجيات وكيفية البدء

أصبح دخول عالم التداول اليوم أكثر سهولة من أي وقت مضى بفضل ثورة الذكاء الاصطناعي، فلم يعد الأمر يتطلب خبرة برمجية معقدة أو سنوات من الدراسة؛ فبعض الأساسيات البسيطة تكفي للبدء بذكاء، وتكمن أهمية التداول بالذكاء الاصطناعي في قدرته الفائقة على تحليل البيانات وتنفيذ الصفقات بدقة وسرعة تتجاوز القدرة البشرية، ومن خلال مقالنا هذا، سنتعرف معًا على كل ما يتعلق به.

ما هو التداول بالذكاء الاصطناعي؟

يعتبر الذكاء الاصطناعي واحدًا من أهم الأنظمة التي شهدت تطورات كبيرة يومًا بعد يوم لا سيما في مجال التكنولوجيا المالية، إذ بلغت قيمة سوق التداول القائم على مجال الذكاء الاصطناعي في 2023 ما يقرب من 18.2 مليار دولارًا أمريكيًا، وبحلول 2033 من المتوقع أن ترتفع هذه النسبة إلى 3 أضعاف.

يمثل الذكاء الاصطناعي قوة مميزة، فالأمر الذي كان يحتاج في السابق تدخلات بشرية كوضع التوقعات، وتحليل البيانات، وعقد الصفقة، بات يتم الآن عبر مجموعة من تطبيقات الأنظمة الذكية من خلال مهام مُعدة لها خصيصًا.

يرجع هذا النمو إلى أكثر من اتجاه على النحو التالي:

• بالنسبة للجانب المتطور فيتم تحليل السلاسل الزمنية المعقدة لتقديم الدعم لمهام مثل: التنفيذ، والمحافظ الديناميكي، وذلك عن طريق أنظمة التعلم المعزز والمحولات والشبكات العصبية.
• أما في يخص الجانب الآخر فهو من نصيب مساعدي الذكاء الاصطناعي حيث تقوم أدوات الذكاء الاصطناعي بمساعدة المستثمرين في تحليل البيانات، ووضع نماذج أولية للاستراتيجيات، فضلًا عن استكشاف الأفكار، وذلك يتم سريعًا عن ذي قبل ودون كتابة أي أكواد.

كيف يعمل التداول بالذكاء الاصطناعي؟

إن الذكاء الاصطناعي هو عبارة عن منظومة مكونة من مجموعة من العمليات والبيانات التاريخية التي تعمل سويًا؛ من أجل تنفيذ الصفقة بجدارة، وذلك بالاعتماد على 3 مراحل أساسية هي:

• أنظمة التداول الآلي: الآن وداعًا لعملية المراقبة المستمرة من قبل الجنس البشري، فمن خلال أنظمة التداول الآلي يمكن إجراء الصفقة طبقًا للمعايير التي تم وضعها مسبقًا، علاوةً على ذلك يمكن تحديد حجم التداول، أو مؤشرات معينة، ومستويات الأسعار أيضًا.

• تصميم الخوارزميات: عبر نماذج التعلم الآلي يمكن اتباع مجموعة من الاستراتيجيات التي تتمثل في:

• الرجوع إلى المتوسط: تقوم هذه الاستراتيجية على فرض رجوع كافة أسعار الأصول إلى المتوسط لا محالة.

• التداول عالي التردد (HFT): تقوم بتنفيذ أكبر عدد من الصفقات بأسرع وقت، الأمر الذي يسمح برصد حتى أقل الفروقات في الأسعار.

• تداول الزخم: تسمح هذه الاستراتيجية للذكاء الاصطناعي لشراء الأصول فقط التي تشهد اتجاهًا صعوديًا، وبيع ما يشهد اتجاهًا هبوطيًا.

• جمع البيانات وتحليلها: تقوم هذه الاستراتيجية على جمع الكثير من البيانات عبر مصادر مختلفة، ثم تحليل هذه البيانات بشكل دقيق عن طريق تقنية التعلم الآلي، وبالتالي القدرة على تحليل اتجاهات السوق، والحركة المستقبلية لأي عملة.

تعرف على: استخدامات تكنولوجيا بلوك تشين في الخدمات المالية

مراحل استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول

يُستخدم الذكاء الاصطناعي كأداة قوية تعزز قدراتك في كل خطوة من خطوات التداول:

1. مرحلة التحليل وجمع البيانات: يقوم بتحليل كميات هائلة من البيانات (أسعار تاريخية، أخبار اقتصادية، تقارير الشركات، وحتى منشورات التواصل الاجتماعي) في ثوانٍ لاستخراج الأنماط والمؤشرات.
2. مرحلة صنع القرار وتوليد الإشارات: بناءً على التحليل، يُصدر النظام توصيات دقيقة بالبيع أو الشراء، أو يقوم بتحديد مستويات الدخول والخروج المثالية للصفقة.
3. مرحلة تنفيذ الصفقات: ينفذ الأوامر في السوق بأقصى سرعة ممكنة (ملي ثانية)، مما يضمن لك الحصول على أفضل سعر متاح ويقلل من تأثير الانزلاق السعري.
4. مرحلة إدارة المخاطر: يراقب المحفظة باستمرار، ويُعدّل مستويات وقف الخسارة تلقائيًا، ويُحذرك من المخاطر العالية أو الانكشاف المفرط على أصل معين.

ما هي مزايا التداول بالذكاء الاصطناعي؟

أحدث الذكاء الاصطناعي تفوقًا نوعيًا يتخطى القدرات البشرية التقليدية، وبالتالي فإن التداول عن طريقه ينطوي على العديد من المزايا التي منحت المستثمرين القدرة على التميز في مجالهم، وهذه المزايا جاءت على النحو التالي:

• الخبرة السوقية: تمنحك برامج الذكاء الاصطناعي القدرة على توسيع النطاق، والوصول إلى خبرة سوقية مميزة، وذلك لا يشترط أن يكون لديك وقت فراغ كبير، أو رأس مال، أو حتى خلفية مالية.

• الضبط النفسي: إن التداول الآلي لا يعرف الخوف عند الهبوط، ولا الطمع عند الصعود، فهو فقط يتخذ الخطوة القادمة بناءً على المُعطيات التي أمامه فقط لا غير.

• قدرات تحليلية عميقة: يملك نظام التداول بالذكاء الاصطناعي قدرة على معالجة ملايين البيانات، والإجراءات الفنية المُعقدة، علاوةً على مراجعة الأخبار والتقارير؛ وذلك بهدف تحديد اتجاه السعر في نفس الوقت من خلال أسواق متنوعة.

• السرعة الفائقة: لعل أهم ما يميز التداول بالذكاء الاصطناعي هو إمكانية تنفيذ الصفقات في أجزاء من الثانية، وذلك من خلال مجموعة متنوعة من المصادر، وهو الأمر صعب بل مستحيل التحقيق على يد بشرية.

• التعلم والتطور: لا يكتفي الروبوت بما لديه من معلومات، بل أنه يحرص على التعلم من كافة البيانات، ومن ثم اكتساب تطور ونمو ومعلومات بشكل أكبر.

قد يهمك: أفضل بوتات ربح البيتكوين من التليجرام

التطبيقات الرئيسية للتداول بالذكاء الاصطناعي

تتعدد أشكال دمج الذكاء الاصطناعي في الأسواق، وتتنوع التطبيقات لتشمل كافة جوانب العملية الاستثمارية، الأمر الذي جعله أداة متعددة الاستخدامات، وهذه التطبيقات تتمثل في:

• تداول العملات الأجنبية: من الأدوار الفعَّالة للذكاء الاصطناعي فيما يخص تداول العملات الأجنبية، حيث إنه يقوم بالتنبؤ بحركات أزواج العملات، وذلك على الرغم من حجم التداول الكبير، والتقلبات السوقية الضخمة.

• تداول العملات الرقمية: تعمل أنظمة الذكاء الاصطناعي على التنبؤ بأسعار السوق المستقبلية بناءً على البيانات التاريخية، والأهم من ذلك أن القيام بهذه المهمة لا يستغرق سوى ثوانٍ معدودة، وبالتالي فذلك يساعد المتداولين على اتخاذ أفضل القرارات الاستثمارية.

• تداول العقود الآجلة والسلع: إن استخدام التحليلات السابقة والتنبؤ من خلالها بأسعار السلع الأساسية كالمنتجات الزراعية والذهب، يجعل المستثمر على دراية كافية باتجاهات السوق.

• تداول الأسهم: يساعد الذكاء الاصطناعي متداولي الأسهم من خلال تحليل الأخبار، والمؤشرات الفنية، والبيانات التاريخية، وبالتالي يمنح المتداول القدرة على اتخاذ القرار الصائب سواء للشراء أو البيع.

قد يهمك: أفضل تطبيقات البلوك تشين في مختلف القطاعات

كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين أداء التداول

حتى وإن كنت من مفضلي التداول اليدوي، يمكنك استخدام الذكاء الاصطناعي ليرفع من جودة قراراتك، والتحسين من أداء التداول، والتركيز فقط على ما هو مهم، وذلك من خلال:

• تقليل احتمالية حدوث خطأ: يقوم الذكاء الاصطناعي باتباع قواعد التداول بشكل دقيق، وهو الأمر الذي يؤدي إلى تفادي حدوث أخطاء كانت تحدث من قبل بسبب التدخل البشري.

• معالجة ردود أفعال السوق: تستجيب خوارزميات الذكاء الاصطناعي للتغييرات السوقية، ومن ثم فهذا يتيح لكافة المتداولين إمكانية التصرف وفقًا للبيانات الجديدة المُدرجة.

• تعديل استراتيجية التداول: إذا تغيرت ظروف السوق وجب تغيير الاستراتيجية المستخدمة، وهذا بالفعل ما تقوم به أنظمة الذكاء الاصطناعي لمساعدتك على أكمل وجه.

• تقييم عوامل الخطر: يمكن للذكاء الاصطناعي رصد مواقع الخطر، والتحذير منها، والحرص على تعديل توزيعاتك الاستثمارية بناءً على ذلك، على سبيل المثال: يمكنه تنويع محفظتك الاستثمارية؛ من أجل إضفاء أعلى نسبة من الحماية والأمان.

كيفية البدء في التداول بالذكاء الاصطناعي

إن الدخول في عالم التداول بالذكاء الاصطناعي يتطلب مزيجًا من المعرفة التقنية مع الوعي، وذلك يتم عن طريق بعض الخطوات الرئيسية الخالية من التعقيد، وهي على النحو التالي:

• اختر منصة تداول مناسبة: لا بُد من اختيار منصة تداول مناسبة توفر ميزات متوافقة مع الذكاء الاصطناعي.

• تصميم الخوارزميات وتعلم البرمجيات: لا بُد من الحرص على تعلم مهارات البرمجية وتصميم خوارزميات التداول بالذكاء الاصطناعي.

• إدارة المخاطر وفهم ديناميكيات السوق: لا شك أنه لا بُد من الإلمام الكامل بظروف السوق، واستراتيجيات التداول، فضلًا عن طرق إدارة المخاطر.

• اختبار نظامك: الآن نأتي لآخر خطوة وهي إجراء اختبار للنظام؛ وذلك بهدف ضمان الأداء الجيد.

استراتيجيات التداول بالذكاء الاصطناعي

عند استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول، فإنه يتم اتباع مجموعة من الأدوات التي تساهم في تتبع ظروف السوق، والتعرف على تغييرات الأسعار، وفهم طبيعة السوق وتحليل الأسواق المالية، وهي:

• التداول الكمي: تستخدم هذه الاستراتيجية النماذج الكمية لتحديد أفضل فرصة للاستثمار، ودراسة حجم التداول، وأسعار الأسهم كذلك، وهي الحل الأمثل لمن يبحث عن تنفيذ صفقة تتضمن آلاف الأسهم.

• التداول الآلي: يستخدم البيانات والتعليمات التي تم إعدادها بشكل مسبق، ويشبه هذا النوع كثيرًا التداول الخوارزمي، إلا أن ما يميز التداول الآلي أنه أيسر.

• التداول الخوارزمي: وفقًا للبيانات التاريخية يتم اتخاذ قرار التداول، ويتم التعرف على أحدث الأخبار المالية، واتجاهات السوق الحالية؛ وذلك من أجل اتخاذ قرارات استثمارية مبنية على أساس من الدقة والدراسة.

ما هي سلبيات التداول بالذكاء الاصطناعي؟

على الرغم من إثبات الذكاء الاصطناعي كفائته في التداول إلا أن هناك بعض السلبيات التي تجعل بعض المستثمرين يترددون في الاعتماد عليه كليًا، ومن أبرزها ما يلي:

• العمى أمام الأحداث المفاجئة: الذكاء الاصطناعي يعتمد كليًا على بيانات الماضي، لذا يقف عاجزًا أمام الأزمات الاقتصادية المفاجئة أو الكوارث أو الأخبار السياسية غير المتوقعة التي تهز السوق فجأة.
• غياب الحدس البشري: لا يمتلك النظام مرونة العقل البشري لفهم نفسية السوق، ولا يستطيع استيعاب تأثير الشائعات وحالة الذعر أو الطمع بين المستثمرين.
• خطر الأعطال التقنية: أنت تضع أموالك تحت رحمة التكنولوجيا؛ أي عطل في الخوادم، أو انقطاع في الاتصال، أو خطأ برمجي بسيط قد ينفذ صفقات كارثية في أجزاء من الثانية قبل أن تتمكن من التدخل.
• التكاليف المرتفعة: الحصول على أنظمة تداول متطورة وموثوقة يتطلب اشتراكات مكلفة، مما يقلص من هامش أرباحك الصافية كمتداول.
• التعقيد وانعدام الشفافية: عندما يتخذ النظام قرارًا يؤدي إلى خسارتك، سيكون من الصعب عليك جدًا فهم لماذا اتخذ هذا القرار المعقد لتجنبه مستقبلًا.

تعرف على: أفضل موقع تحليل العملات الرقمية

كيف تختار أفضل روبوت تداول بالذكاء الاصطناعي؟

إن اختيار الروبوت المناسب هو الخطوة الفاصلة بين استثمار ناجح ومخاطرة غير محسوبة، فالروبوت ليس مجرد أداة تقنية، بل هو شريك استراتيجي يتطلب معايير دقيقة للاختيار لضمان توافقه مع أهدافك المالية ومستوى تحملك للمخاطر، وإليك المعايير الجوهرية للاختيار:

• الأمان والموثوقية: تأكد من أن المنصة مرخصة، وتستخدم بروتوكولات تشفير قوية، وتسمح بربط الروبوت بالمنصة عبر مفاتيح (API) محدودة الصلاحيات دون إذن سحب الأموال.
• توافق الاستراتيجية: اختر روبوت يتيح تخصيص الاستراتيجيات بما يتناسب مع أهدافك (مضاربة سريعة أم استثمار طويل الأمد)، وابتعد عن الأنظمة التي تفرض عليك استراتيجية واحدة جامدة.
• إمكانيات الاختبار (Backtesting): لا تعتمد على وعود الربح، بل اختر الروبوت الذي يوفر أداة لاختبار الاستراتيجية على بيانات السوق التاريخية؛ لتعرف كيف كان أداؤه في ظروف السوق المختلفة.
• سهولة الاستخدام والدعم: ابحث عن واجهة واضحة توفر رؤية شاملة للمخاطر، مع وجود دعم فني سريع ومجتمعات مستخدمين نشطة تساعدك عند حدوث أعطال تقنية.
• الشفافية في الأداء: الروبوت الجيد هو الذي يعطيك تقارير واضحة ومفصلة عن الصفقات المنفذة، ولا يخفي المنطق أو القواعد التي يبني عليها قراراته.

نصائح لتحقيق أقصى استفادة من روبوتات التداول بالذكاء الاصطناعي

هناك بعض النصائح الضرورية التي يجب اتباعها لضمان الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في التداول دون مخاطرة، ومن أهمها ما يلي:

• ابدأ بحساب تجريبي (Demo): لا تخاطر بمالك الحقيقي قبل تجربة الروبوت في حساب تجريبي؛ لترى كيف يتصرف في ظروف السوق الحقيقية دون خسارة فعلية.
• لا تضع بيضك في سلة واحدة: وزع استثماراتك على أصول متعددة (أسهم، عملات، ذهب)؛ فتنويع المحفظة يقلل من تأثير فشل الروبوت في أحد الأسواق.
• راقب الأداء دوريًا: الروبوت ليس موظفًا مستقلًا؛ راقب صفقاته بانتظام وتدخل يدويًا لإيقافه فوراً إذا لاحظت انحرافًا عن الاستراتيجية أو تقلبات سوقية غير مسبوقة.
• حدث إعداداتك دائمًا: الأسواق تتغير، وما كان مربحًا بالأمس قد لا يعمل اليوم، وتعلم كيفية تعديل معايير الروبوت (مثل مستويات وقف الخسارة) بناءً على تحديثات السوق.
• افهم الاستراتيجية قبل التفعيل: لا تفعّل روبوتًا لا تفهم طريقة عمله أو الأساس المنطقي وراء إشاراته؛ فالمعرفة هي خط دفاعك الأول ضد القرارات الخاطئة.

تعرف على: نصائح تداول العملات الرقمية للمبتدئين باحترافية

الفرق بين التداول بالذكاء الاصطناعي والتداول اليدوي التقليدي وأيهما أفضل؟

هناك بعض الفروقات الجوهرية بين التداول بالذكاء الاصطناعي والتداول اليدوي التقليدي، وفيما يلي سنوضحها لنكتشف أيهما يمنحك الأفضلية في أسواق المال اليوم:

• السرعة في التنفيذ: يتفوق الذكاء الاصطناعي بقدرته على تنفيذ آلاف الصفقات في أجزاء من الثانية، بينما يحتاج البشر لثوانٍ أو دقائق للتحليل واتخاذ القرار.
• التعامل مع العواطف: يتخذ الذكاء الاصطناعي قراراته بناءً على المنطق والمعطيات فقط، بعيدًا عن ضغوط الخوف أو الطمع التي غالبًا ما تسيطر على المتداول البشري وتدفعه لقرارات متسرعة.
• قدرة معالجة البيانات: يستطيع الذكاء الاصطناعي معالجة كميات ضخمة من البيانات التاريخية والأخبار اللحظية في آنٍ واحد، بينما يظل نطاق الرؤية البشرية محدودًا مقارنة بقدرات الحوسبة.
• المرونة والحدس: يمتلك المتداول البشري حسًا استثنائيًا لفهم سياق السوق، وتوقع ردود أفعال المستثمرين تجاه الأزمات السياسية أو الاقتصادية غير المتوقعة، وهو أمر يصعب على الخوارزميات محاكاته بدقة.
• الشفافية في القرار: يسهل على المتداول البشري فهم لماذا دخل في صفقة معينة، بينما تتسم قرارات الذكاء الاصطناعي أحيانًا بالتعقيد الذي يجعل من الصعب معرفة المسار المنطقي الدقيق وراء الصفقة.

لا يوجد خيار أفضل بشكل مطلق، فالمتداول الناجح هو من يتبنى التداول الهجين، فالذكاء الاصطناعي هو أقوى أداة تحليل وتنفيذ تمتلكها، لكن العقل البشري يظل القائد الذي يضع الاستراتيجية، ويراقب الأداء، ويتدخل لإيقاف النظام عند حدوث اضطرابات سوقية استثنائية لا تستطيع الخوارزميات استيعابها.

التداول الآلي التقليدي مقابل التداول بالذكاء الاصطناعي

هل الذكاء الاصطناعي يهدد وظيفة المتداول البشري؟

لا يمثل الذكاء الاصطناعي تهديدًا للوظيفة بقدر ما يمثل إعادة تعريف لطبيعتها:

• تطوير لا استبدال: يتفوق الذكاء الاصطناعي في معالجة البيانات، لكنه يفتقر إلى الرؤية الاستراتيجية الشاملة والقدرة على اتخاذ قرارات في ظل ظروف غير مسبوقة، مثل الأزمات الجيوسياسية.
• الانتقال من منفذ إلى مدير: يتحول الدور من مراقبة الشاشة وتنفيذ عمليات البيع والشراء يدويًا، إلى إدارة الاستراتيجيات؛ حيث يتم ضبط أداء الروبوت، ومراقبة المخاطر، والتدخل عند الضرورة.
• البقاء للأكثر تكاملًا: التحدي الحقيقي يكمن في التكيف؛ فمن يرفض التقنية يفقد ميزته التنافسية، ومن يعتمد على الآلة كليًا يخاطر عند حدوث أعطال تقنية أو انهيارات مفاجئة.

هل يمكنك فعلًا جني المال باستخدام روبوتات التداول التي تعمل بالذكاء الاصطناعي؟

نعم، يمكنك ذلك، ولكن هناك بعض الأمور التي يجب وضعها في الاعتبار، ومن أهمها ما يلي:

• الروبوت ليس آلة طبع نقود: هو أداة لتعزيز كفاءة التداول وتنفيذ الاستراتيجيات بسرعة، وليس وسيلة سحرية للربح المضمون.
• الاعتماد على استراتيجيتك: نجاح الروبوت يعتمد بشكل مباشر على جودة الخوارزمية التي تبرمجها أو تختارها؛ إذا كانت الاستراتيجية الأساسية فاشلة، فسيقوم الروبوت بتسريع خسارتك.
• السوق متغير: لا يوجد نظام ذكاء اصطناعي يتوقع المستقبل بنسبة 100%؛ فتقلبات السوق العنيفة والأخبار المفاجئة قد تكسر أنماط الروبوت بسهولة.
• المراقبة البشرية ضرورية: جني الأرباح المستدام يتطلب منك التدخل البشري لمراقبة الأداء، وتعديل المعايير، وإيقاف النظام عند حدوث اضطرابات غير متوقعة في السوق.

الأسئلة الشائعة

هل التداول بالذكاء الاصطناعي قانوني؟

نعم، إن التداول بالذكاء الاصطناعي قانوني في معظم أسواق المال العالمية، طالما يتم استخدامه من خلال منصات مرخصة ووسيط مالي معتمد يلتزم بالقوانين التنظيمية للسوق.

ما هو الحد الأدنى لرأس المال للبدء؟

لا يوجد حد ثابت؛ فمعظم منصات التداول التي تدعم الذكاء الاصطناعي تتيح البدء بمبالغ صغيرة تبدأ من 50 إلى 100 دولار، لكن يفضل دائمًا البدء بمبلغ لا يؤثر على وضعك المالي.

هل يمكن للذكاء الاصطناعي التنبؤ بسعر البيتكوين أو الأسهم بدقة 100%؟

لا، لا يوجد نظام يمكنه التنبؤ بالمستقبل بدقة مطلقة، فإن الذكاء الاصطناعي يرفع احتمالات النجاح ويقلل المخاطر بناءً على البيانات، لكن يظل السوق دائمًا عرضة لعوامل غير متوقعة.

هل أحتاج إلى خبرة برمجية لاستخدام روبوتات التداول؟

في الماضي كان ذلك ضروريًا، أما اليوم فهناك منصات بدون كود (No-code) توفر أدوات جاهزة تسمح لك ببناء وتخصيص استراتيجياتك الاستثمارية بسهولة عبر واجهات رسومية.

ما الفرق بين الروبوت والمستشار الآلي (Robo-Advisor)؟

الروبوت (Trading Bot) يركز على تنفيذ صفقات البيع والشراء السريعة والمضاربة، بينما المستشار الآلي يركز على إدارة محفظتك الاستثمارية طويلة الأمد وتوزيع الأصول بشكل آلي.

هل يتوقف النظام عن العمل في حال انقطاع الإنترنت؟

معظم أنظمة التداول الاحترافية تعمل عبر سحابة (Cloud-based)، مما يعني أن الروبوت يواصل تنفيذ استراتيجيتك حتى لو كان جهازك الشخصي مغلقًا أو انقطع اتصالك بالإنترنت.